- Uvod i svrha dokumenta
Ovaj dokument opisuje mjere i postupke koje Casino Cezar Poreč primjenjuje u skladu s obvezama sprječavanja pranja novca, financiranja terorizma i provjere identiteta posjetitelja. Politika se temelji na važećem zakonodavstvu Republike Hrvatske, a posebno na odredbama Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma te Zakona o igrama na sreću.
Casino Cezar Poreč fizička je kockarnica smještena unutar Hotela Poreč, na adresi Rade Končara 1, 52440 Poreč, Hrvatska. Priređivač igara na sreću pod brendom Casino Cezar je tvrtka Dioniz M d.o.o., sa sjedištem u Koprivnici, Svilarska 32/34, koja u sektoru igara na sreću posluje više od dvadeset godina.
Sve osobe koje ulaze u prostorije casina i sudjeluju u igrama na sreću podliježu pravilima utvrđenim ovim dokumentom.
- Pravni okvir
Casino Cezar Poreč kao priređivač igara na sreću u Republici Hrvatskoj posluje u skladu s:
- Zakonom o igrama na sreću (NN)
- Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (NN)
- podzakonskim aktima Ministarstva financija Republike Hrvatske
- smjernicama Porezne uprave, Sektora za igre na sreću, koji je nadležno tijelo za nadzor priređivača igara na sreću u Republici Hrvatskoj
Priređivač je obvezan provoditi mjere dubinske analize stranke (KYC - Know Your Customer), prijavljivati sumnjive transakcije nadležnim tijelima i voditi propisanu dokumentaciju.
- Obveze identifikacije posjetitelja (KYC)
3.1. Kada se provodi identifikacija
Identifikacija posjetitelja provodi se u slučajevima propisanim zakonom, a osobito:
- pri ulasku u casino, kada to zahtijevaju interni postupci ili zakonske odredbe
- pri transakcijama koje dosežu ili prelaze zakonski utvrđene pragove
- kada postoje okolnosti koje upućuju na sumnjivo ponašanje ili neuobičajene transakcije
- na zahtjev ovlaštenog djelatnika casina u bilo kojem trenutku
3.2. Dokumenti koji se prihvaćaju za identifikaciju
Za potrebe verifikacije identiteta prihvaćaju se važeći dokumenti izdani od strane nadležnih tijela:
- osobna iskaznica Republike Hrvatske ili druge države
- putovnica
- vozačka dozvola (uz dodatni dokument ako je potrebno)
Ovlašteni djelatnik casina ima pravo zatražiti uvid u izvorni dokument. Kopija dokumenta može se pohraniti u skladu sa zakonskim obvezama i internim pravilima o zaštiti osobnih podataka.
3.3. Dokaz o adresi
U određenim slučajevima, osobito pri transakcijama višeg iznosa ili u situacijama koje zahtijevaju proširenu dubinsku analizu, posjetitelj može biti obvezan predočiti dokaz o adresi prebivališta. Prihvatljivi dokumenti uključuju:
- račun za komunalne usluge ili telekomunikacijske usluge (ne stariji od tri mjeseca)
- izvod s bankovnog računa s vidljivom adresom
- drugi službeni dokument koji potvrđuje adresu
- Mjere sprječavanja pranja novca (AML)
4.1. Opće obveze
Casino Cezar Poreč provodi mjere sprječavanja pranja novca sukladno nacionalnom zakonodavstvu. To uključuje:
- identifikaciju i verifikaciju identiteta stranke
- praćenje transakcija i ponašanja posjetitelja
- prepoznavanje i procjenu rizika
- prijavljivanje sumnjivih transakcija nadležnim tijelima (Ured za sprječavanje pranja novca)
- čuvanje dokumentacije u zakonski propisanim rokovima
4.2. Sumnjive transakcije i prijavljivanje
Djelatnici casina obvezni su prepoznavati pokazatelje koji mogu upućivati na pranje novca ili financiranje terorizma. U slučaju sumnje, casino je obvezan podnijeti prijavu nadležnom tijelu bez odgode i bez obavještavanja stranke o toj prijavi, sukladno zakonskim odredbama.
Primjeri okolnosti koje mogu dovesti do pojačane provjere ili prijave:
- neuobičajeno visoke transakcije bez jasnog ekonomskog opravdanja
- učestale transakcije koje se čine strukturiranima radi izbjegavanja zakonskih pragova
- korištenje gotovine u iznosima koji zahtijevaju obveznu identifikaciju
- ponašanje koje odstupa od poznatog profila posjetitelja
4.3. Politički izložene osobe (PEP)
Posjetitelji koji se identificiraju kao politički izložene osobe (PEP) ili osobe bliske PEP-u podliježu pojačanoj dubinskoj analizi sukladno zakonskim zahtjevima. Casino zadržava pravo zatražiti dodatnu dokumentaciju i provesti proširenu provjeru prije nego što takvoj osobi omogući sudjelovanje u igrama.
- Zaštita osobnih podataka u okviru KYC postupka
Osobni podaci prikupljeni u svrhu verifikacije identiteta i ispunjavanja AML obveza obrađuju se isključivo u zakonski dopuštene svrhe. Podaci se čuvaju u skladu s rokovima propisanim Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma te Uredbom (EU) 2016/679 (GDPR).
Pristup prikupljenim podacima imaju samo ovlašteni djelatnici i nadležna tijela u okviru svojih zakonskih ovlasti. Podaci se ne dijele s trećim stranama izvan zakonski propisanih slučajeva.
- Pravo casina na odbijanje ili prekid usluge
Casino Cezar Poreč zadržava pravo:
- odbiti ulaz ili sudjelovanje u igrama osobi koja ne predoči traženu dokumentaciju
- prekinuti transakciju ili igru ako postoje opravdani razlozi za sumnju
- isključiti posjetitelja iz prostorija casina u slučaju kršenja ovih pravila ili zakonskih odredbi
Navedena prava primjenjuju se bez diskriminacije i isključivo radi ispunjavanja zakonskih obveza i zaštite integriteta priređivanja igara na sreću.
- Kontakt za pitanja o AML i KYC politici
Za pitanja u vezi s ovim dokumentom, postupcima verifikacije ili primjenom mjera sprječavanja pranja novca, posjetitelji se mogu obratiti osoblju casina na licu mjesta ili putem telefona:
Telefon: +385 52 438 121
Casino Cezar Poreč
Hotel Poreč, Rade Končara 1
52440 Poreč, Hrvatska
Radno vrijeme: 0 - 24, sedam dana u tjednu